（1）制造民间借贷假象。

（2）制造资金走账流水等虚假给付事实。

（3）故意制造违约或者肆意认定违约。

（4）恶意垒高借款金额。

（5）软硬兼施“索债”。

今年5月份，区法院曾对一起“套路贷”案件作出判决，4名被告人均构成非法拘禁罪，分别被判处一年八个月至二年十个月不等的有期徒刑。

区检察院指控，2017年，被告人钱某某注册成立杭州高臻投资管理有限公司，在本市西湖区华星路怡泰大厦经营高利贷业务，并雇佣被告人张某1、张某、张某某2及蔡某某等人，采用殴打、限制人身自由、砸窗、泼洒机油、喷油漆等违法犯罪手段讨要债务，形成以钱某某为首，以张某、张某1、张某某2为参加者的恶势力团伙。

区法院经审理认为，被告人钱某某、张某、张某1、张某某2非法拘禁他人，且有殴打情节，其行为均已构成非法拘禁罪。本案系共同犯罪，被告人钱某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人张某、张某1、张某某2起次要作用，系从犯，均予以从轻处罚。

“套路贷”实施往往会结合多种犯罪手段，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。

本案中，犯罪嫌疑人在注册成立公司实施“套路贷”的过程中，以非法拘禁、殴打、寻衅滋事等违法手段向被害人讨要债款，符合非法拘禁罪的构成要件，应当以非法拘禁罪追究其刑事责任。

【作者：祝静律师】