2016年5月25日，当事人金某某及亲属怀着急迫地心情，慕名找到了腾智所主任、腾智刑事团队首席律师胡东迁，请求腾智刑事团队代理金某某涉嫌诈骗罪案一审。

初步了解案情后，胡东迁主任颇感为难，因为距离法院确定的开庭日期，只有短短几天时间，而本案不仅案情重大、疑难、复杂，案涉人员十余人，卷宗证据材料达数千页，且当事人要求高，要求做无罪辩护，怕辜负了当事人及亲属的信任与托付，只能婉言拒绝。

但当事人及家属却态度很坚决地表示：“只要您胡律师愿意接受委托出任辩护人，哪怕最终被法院判决有罪，结果不理想，我们也绝不会怪罪于您！”

当事人及亲属的诚意，深深地打动了胡东迁主任。胡主任决定亲自接下这个案件，并立即着手组建了由自己和刑事部副主任余勇刚律师为主办律师，由有十年公安工作经验的律师助理高文协助办理的辩护团队。

接受委托后，胡东迁主任立即指派余勇刚律师第一时间赶赴浙东某地法院查阅、复制案件证据材料，并向主审法官提交了要求延期开庭审理的书面申请书。在申请书中详细阐述了要求法庭延期开庭审理的理由，即辩护律师刚接受委托，距离确定的开庭时间紧，而本案案情重大复杂，罪与非罪争议大，案卷证据材料多，还需要调查取证，若不延期开庭审理，将不能保障律师必要的庭审准备时间，不利于辩护律师进行有效辩护。余勇刚律师除了递交书面申请外，还主动与主审法官进行了当面沟通，几天后，得到法院书记员通知，合议庭经研究后同意延期开庭审理。至此，大家才松了一口气。

紧接着，团队成员立即投入紧张地阅卷、调查、案情分析、制定辩护策略和方案的庭前准备工作。随着工作的不断深入，错综复杂的案情逐步得以逞现。

起诉书指控，被告人金某某在2013年1月至3月期间，伙同肖某某、邱某某、赖某某、吴某某等人，以在某银行开户并存款可以获得高额回报为由，骗被害人陈某某等去该银行开户并存款，同时与这些储户约定一年内不提前支取、不抵押、不挂失、不销户、不查询、不开通网银和短信提醒等业务将储户与银行卡信息隔离，在该些储户存入钱后将事先伪造好的转账单交给银行柜员，以让储户到银行柜台拉对账单为由，骗储户输入密码，趁机将账户内资金转走。起诉书认定金某某涉嫌伙同诈骗金额高达1000万元，实际分得330万元。

但金某某向辩护律师辩称，起诉书指控与事实严重不符。实情是：自己是杭州的一名企业家，名下共有六七家公司，从事房产租赁、金融、教育、影视等产业，因经营不善，导致资金周转困难，就想融资借款。后来一个姓金的本家朋友告诉他，浙江某县一家企业在当地工商银行有大量的贷款授信，随时可以贷款出来，但前提条件是必须要先帮银行拉存款存进去，以保证这家银行的“存贷比”平衡。该家企业为了获得银行贷款，自愿拿钱出来为银行拉存款贴息。贴息加上银行本身的利率，储户年回报利率最高可达存款总金额的30%左右，回报率很高。如果被告人金某某能介绍朋友去这家银行存款，不仅可以获得所拉存款金额10%左右的中介费，他可以从中协调，让当地企业借款给金某某的公司使用，可以解其公司资金困难。金某某听了本家朋友的介绍后，觉得这是件大好事，既能赚中介费，还能解决自己公司融资难问题，于是就答应帮助银行介绍拉存款。

后金某某向其表哥提起了此事，该表哥觉得钱存银行有保障，且回报率这么高，就联系了他的朋友陈某某，陈某某表示愿意和朋友一起筹集1000万元去存款。金某某在得知这一消息后，就帮忙牵线搭桥，让陈某某和用资方取得了联系，最终，陈某某在肖某某、邱某某等的安排下，在某银行存入了1000万元。而作为中介人，金某某不仅获得了100万元好处费，同时在上述企业负责人手中借到了500万元（实际到手只有330万元）。

陈某某在存入1000万元存款后，按照对方要求，向对方签下了一年内不支取、不抵押……的“六不承诺书”，安静等待存款到期。转眼一年过去了，陈某拿着存折去取款，一查顿时傻眼，账户余额为零……，竹篮子打水一场空，于是本案逐渐浮出水面。

陈某某发现自己银行账内资金不翼而飞后，马上找到了金某某，金某某也是吓一跳，于是马上联系了上家金某，没有想到金某也是一个二传手，还有上家老朱，老朱还有上家叶某某，通过叶某某才联系上了实际操作人肖某某和邱某某。在获知来龙去脉后，金某某也傻眼了，但是苦于自己经营不善，资金已非常紧张，到处借钱也筹集不到自己所使用的500万元，只能让事情拖着，走一步看一步……

天下没有不透风的墙，储户陈某某还没来得及报案，其他被害人已经报案了，原来肖某某、邱某某不仅诈骗了这笔钱，还在杭州等地以同样手法诈骗了多名被害人，金额高达上亿元。于是公安迅速行动，涉案人员相继归案。

随着调查深入，金某某逐渐进入办案机关的视野，金某某不仅居间介绍，而且拿到了将近一半的赃款，参与诈骗的嫌疑非常重。于是，办案机关对其进行传讯。金某某从未经历过这样的阵仗，一面对审讯人员，马上慌乱语无伦次起来。其多次将情况如实陈述，但办案人员根本不相信，并认为金某某态度恶劣，拒不认罪。办案人员多次表示，如果继续这样说，就要将其收押，如果改变供述，可以考虑取保，并安排了金某某的弟弟与其见面并进行劝说。金某某不知利害关系，为了尽快获得自由，万般无奈之下在办案人员打好的笔录上签字，违心认可“……在这边**银行里面存了1000万元，钱存进入去后，我们通过银行内部的一些关系及其他的一些人把钱挪出来分掉”和“表面上钱是存入银行里面，实际上钱在存进去后，银行内外勾结，违规操作将钱直接挪用，资金方不知道这个钱的流向”的有罪供述。就这样，将自己扔进陷阱中，即将万劫不复。

案情如火情，时间就是生命。在多次阅卷后，两个辩护人迅速整理出辩护思路，并马上付诸行动。

第一步，辩护人马上向法院递交了《要求调取审讯同步录音录像等相关证据材料的申请书》，要求法庭调查公安机关获取金某某有罪供述的合法性，以排除非法证据。同时，要求法院调取金某某在检察机关所做笔录，因为据金某某反应，案件移送审查起诉后，其感觉已经脱离了公安的控制，不会产生被收押的风险，因此就说明了实情，并做了笔录。但辩护人发现，这些无罪辩解的笔录并不在公诉机关向法院移送的卷宗材料中，明显违反刑诉法要求全案移送的相关规定。因此要求法院向检察院调取该笔录。《申请书》如石沉大海，并没有得到及时回应。后公诉人在当庭出示了《情况说明》，上称侦查机关不能提供审讯时的全程同步录音录像。同时表示金某某在检察机关所做的笔录也不能调取。这自然是后话。

第二步，寻找关键证人调查取证。因为金某某自身的原因，本案几乎将陷入绝境，如果不进行调查取证，本案有可能辩无可辩，造成冤假错案，如果过度取证，律师也存在一定风险。为此，团队迅速制定方案，联系了几个关键证人，来腾智所做调查笔录。其中之一是金某某的表哥，金某某是通过该表哥知道陈某某有1000万元闲散资金的，也是通过该表哥一直与陈某某联系的。通过向该表哥取证，辩护人知道了金某某在向表哥及陈某某推销介绍该业务时，确实不知道具体操作情形，只是单纯以为银行高息揽储，企业帮助贴息。此外，两位辩护人还向金某某的一个朋友取证，证明本案案发后，金某某一直积极筹钱，努力归还借款，并无非法占有的目的。

第三步，积极寻找调取客观证据。在客观证据的收集上，辩护人侧重于两方面。其一是证明借款资金全部用于公司项目经营，只是因为经营不善，才导致归还不上借款，金某某自始至终无非法占有的目的。为此辩护人收集了大量的合作合同、银行流水等，证明资金去向。其二，证明金某某还具有还款能力，假以时日，能归还借款。金某某承租了某社区的大型物业，并用于转租，每年有固定的受益，具备一定的还款能力。

通过取证，辩护人心中底气越来越足了，辩护方案越来越清晰。接下来就坐等开庭交锋了。

想不到直到11月下旬，才接到开庭通知。

庭审交锋的重点，自然是金某某是否参与了诈骗行为。公诉人认为，现有证据足以证明金某某与邱某某、肖某某是共谋犯罪，且系主犯之一。主要依据是金某某本人以及邱某某和肖某某等人的供述，根据邱和肖的供述，金某某是其二人的同伙，不仅知道具体的操作细节，而且参与了分赃，330万元不是借款而是分赃款。

胡东迁和余勇刚两位辩护人予以了明确回击，指出： 

第一，现有证据不能形成完整的证明体系，不足以证明金某某与肖某某、邱某某及赖某某等人之间具有诈骗的共同故意。其一是肖、邱等人在发生本案之前，已经通过该手法诈骗了其他人，金某某对此未参与也不知情。其二是金某某与肖、邱、赖等人事先素不相识，其缺乏参与诈骗共谋的时空条件。其三，肖某某与邱、赖等人的作案手段十分隐秘，且采用背靠背单线联系的方式，金某某不可能明知。因为单线联系，其中金某某的上线金某以及上线的上线老朱并未归案，缺乏证据证明金某某对诈骗行为是知情的。其四，金某某本人在侦查阶段的有罪供述，前后反复，其真实性和合法性存疑，不能作为认定其对肖、邱等人骗取储户存款的意图及手段明知的定案根据。其五，虽然肖某某证明金某某是知情的，但其是利害关系人，且其相关供述的合法性及真实性同样令人质疑，不能作为认定金某某明知的依据。

第二，现有证据也不足以证明被告人金某某主观上具有非法占有目的。其一，根据在案的客观书证即借条可以表明，该流向金某某账户的330万元款项，是金某某为了企业经营的需要而向用资方企业负责人的借款，而非是参与诈骗储户陈某某存款后的分赃。其二，部分证人的证言（包括律师调查取证到的表哥的证言）及被告人金某某的供述，可以一致证明本案中330万元系借款，而非是分赃。其三，根据金某某的辩解及律师调取的有关银行转账流水表明，该款项系用于公司经营支出，后因经营亏损而不能归还，并非是非法占有而不归还。其四，被告人金某某在得知储户陈某某取款发现钱不见了之后，积极向朋友借款（律师调查取证），后因故未果后，又积极筹钱并与储户陈某某积极协商，并在家属帮助下借款归还了90万元。其五，陈某某是金某某表哥的朋友，也是其老乡，诈骗陈某某，不符合常理。

经过详尽的法庭调查和激烈的法庭辩论，辩护人最终指出：现有证据不足以证明被告人金某某与肖某某及邱某某、赖某某等人之间具有诈骗的共同故意和非法占有目的，指控其构成诈骗共同犯罪，证据严重不足，纯属客观归罪，依法不能成立。

同时，辩护人特别指出本案在法律定性上的两个硬伤：一是本案被害人是谁，到底是银行还是储户？辩护人认为储户在本案中没有过错，其将钱存入银行后，银行就有义务保证储户存款的安全和并在到期时还本付息。现储户的存款被银行工作人员与邱某某等人里应外合，相互勾结予以挪用或侵占，根据储户与银行之间形成的储蓄合同关系，该存款的损失，依法依理均应由银行负责偿还。本案的被害人应是银行，而不是储户。现公安机关将本案的储户列为被害人无疑有为银行开脱责任，转嫁责任之嫌。这对于广大储户来讲，是不公平的，也是难以接受的。公安检察机关这样的认定，到底在保护谁的利益？司法的公平正义何在？二是将本案中的行为定性为诈骗罪，也有违罪刑法定原则。根据我国刑法的规定，诈骗罪的行为构造是，行为人采用欺骗的手段，致使被害人陷于错误认识从而处分财产，造成财产的损失。被害人必须具有处分财产的意思表示，否则不能成立诈骗罪。在本案中，如果认定被害人是储户陈某某，其是在拉对账单时输入密码时，存款被银行工作人员与邱某某等人偷偷从账户中转走的，是在其根本不知情且无处分财产意思的情况发生的。显然也不符合诈骗罪的客观要件。故将本案定性为诈骗罪，也有违罪刑法定原则。

经过四个多月的等待，胜利的消息终于传来，检察院撤回对金某某的起诉。而其他几名被告人先后被法院判处十年以上有期徒刑、无期徒刑不等刑罚。

其一，辩护律师庭前大量的调查取证，法庭上情理法交融又逻辑缜密的辩论，是本案得以胜诉的关键。

其二，员额制司法改革显威力，错案终身追责，让法官、检察官不想也不敢办错案、冤案。

其三，为人辩诬白谤，乃天下第一公理。辩护律师天生以对抗公权维护民权为使命，实乃法律赋予公民的护卫之剑。

其四，没有一个案件的辩护，可以随随便便取得成功。每一次成功的背后，都有辩护律师艰苦的付出，不只是体力，更是精力的消耗。头上每一根白发的增添，就是最好的证明。